| 31.12.2015 | 31.12.2014 | |
| Lokaty w bankach | 2 484 467 | 1 630 832 |
| Rachunki bieżące | 951 480 | 835 582 |
| Udzielone kredyty i pożyczki | 134 180 | 16 146 |
| Transakcje z przyrzeczeniem odkupu | 980 630 | - |
| Środki pieniężne w drodze | 2 620 | 4 237 |
| Razem | 4 553 377 | 2 486 797 |
| Odpis z tytułu utraty wartości należności, w tym: | (405) | (111) |
| odpis z tytułu utraty wartości na należność od banku zagranicznego | (146) | - |
| Razem netto | 4 552 972 | 2 486 686 |
Ryzyko związane z należnościami od banków zostało szerzej opisane w nocie 56 „Zarządzanie ryzykiem kredytowym”.
Zobowiązania z tytułu ujemnej wyceny instrumentów pochodnych
Środki pieniężne na lokatach w bankach zawierają aktywa będące zabezpieczeniem zobowiązań własnych, w tym przypadku rozliczeń z tytułu ujemnej wyceny instrumentów pochodnych. Wartość tych aktywów na dzień 31 grudnia 2015 roku wynosiła 1 313 091 tysiąca PLN (na dzień 31 grudnia 2014 roku wynosiła 1 051 625 tysięcy PLN).
Środki pieniężne i ich ekwiwalenty
Należności od banków w rachunku bieżącym oraz inne środki pieniężne o terminie wymagalności do 3 miesięcy licząc od daty nabycia w kwocie 3 520 838 tysięcy PLN są w całości traktowane jako środki pieniężne i ich ekwiwalenty dla celów sprawozdania z przepływów pieniężnych (na dzień 31 grudnia 2014 roku wynosiły 2 516 484 tysiące PLN).